Figyelmeztetés a nyugdíjszakértőtől: 280 ezer forint állami támogatás még idén
Farkas András nyugdíjszakértő arra figyelmeztet, hogy December a végső határidő a nyugdíjcélú megtakarítások után igényelhető maximális adójóváírás érvényesítésére. Aki nem él ezzel a lehetőséggel, az akár 280 ezer forint állami támogatást is elveszíthet.
A nyugdíjcélú öngondoskodás esetében kiemelkedően fontos, hogy a rendelkezésre álló eseti befizetésekkel a maximális állami hozzájárulást kihasználjuk. Az önkéntes nyugdíjpénztárban például az éves befizetés húsz százaléka, de maximum 150 ezer forint adójóváírás igényelhető, amennyiben a befizetés közelíti a 750 ezer forintot. A nyugdíjbiztosítás esetén az éves díj húsz százaléka, maximum 130 ezer forint adóvisszatérítést ér, és célszerű az évi 650 ezer forintos díjat megcélozni.
Az adójóváírás lehetősége nem csupán ígéret, hanem valós pénz, amely az igényelt összegek százalékos viszonyában jelentős plusz hozamot jelent a befektetett összegre. A nyugdíj-előtakarékossági számla, azaz a NYESZ esetében a számlára elhelyezett összeg húsz százaléka, maximum 100 ezer forint igényelhető vissza, így az éves befizetést érdemes 500 ezer forinthoz közelíteni.
Az összes jogcím együttes igénybevételével lehetőség van arra, hogy legfeljebb 280 ezer forintot kapjunk vissza az államtól. Ezen összeg megérdemli a részletes tervezést, hiszen a törvények lehetővé teszik, hogy a befizetéseket a magunk javára, azaz adózottan ne hagyjuk az államkasszában – hangsúlyozza a Nyugdíjguru.
Fontos, hogy a befizetések a befektetést kezelő intézményeknél az adott évben könyvelődjenek, mivel a NAV az intézményi igazolások alapján veszi figyelembe az adójóváírásokat az adóbevallások során.
Az állami támogatás hatásai és lehetőségei
A pénzügyi tervezés és a nyugdíjcélú megtakarítások közötti összefüggések világosak: az adójóváírások nem csupán kedvező pénzügyi megoldást nyújtanak, hanem komoly mértékben hozzájárulnak a nyugdíjas évek biztonságához. A nyugodt öregkorhoz hozzájáruló pénzügyi stabilitás megszerzéséhez tehát most, decemberben érdemes a lehetőséget maximálisan kihasználni.
A jelentős állami támogatás elérhetőségére figyelemmel, az érintettek számára kifejezetten időszerű kiválasztani a megfelelő nyugdíjcélú megoldásokat. A határidők szigorú betartása és a megfelelő lépések megtétele a pénzügyi biztonság kibővüléséhez vezethet – állítja Farkas András. Az állami támogatások mértéke és elérhetősége hangsúlyozza a tudatos és felelősségteljes tervezés fontosságát, amely nemcsak a nyugdíjas évek kellemes eltöltését segíti, hanem a jövőbeli anyagi biztonságot is megalapozza.
Folyamatosan követve a friss híreket és lehetőségeket, érdemes rendszeresen tájékozódni a nyugdíjcélú megtakarításokkal kapcsolatos legújabb információkról, hogy semmiképpen se maradjunk le a kifizetések érvényesítésének határidejéről.
Forrás: Economx.hu
Forrás: www.economx.hu/belfold/nyugdijguru-nyugdijcelu-megtakaritasok-befizetes-adojovairas.820644.html
